מסמך אסטרטגי למאבק בהלבנת הון שמקורו בפשיעה, במימון טרור ובייעול הליכי החרמת רכוש בטורקיה (2021-2025)

דעתי בנושא היא כדלקמן:

ההגדרה של “עסקה חשודה” היא טענה מנהלית מופשטת, ואין לה תוקף משפטי מחייב. לכן, קביעה של בנק או רשות מנהלית כי עסקה היא “חשודה” אינה יכולה לשמש עילה להקפאת חשבונות או להחרמת כספים.

פעולה של הקפאת חשבונות בנק או החרמת נכסי אזרחים, הנשענת אך ורק על חוות דעתם של פקידים בבנק או ברשות מנהלית, אינה חוקית. פעולות כאלה מהוות פגיעה בזכות הקניין, ואינן יכולות להתבצע ללא החלטה שיפוטית סופית של בית משפט פלילי המאפשרת לנאשם להגן על עצמו באמצעות עורך דין.

בנקים ורשויות מנהליות אינם מוסמכים להטיל פיקוח על הון או להגביל זכויות קניין. ממשלות אינן יכולות להאציל את סמכויות המאבק בהלבנת הון לגופים מנהליים או לבנקים. אם המדינה רוצה למנוע הלבנת הון, עליה להקים וליישם מערכת מיסוי יעילה. לא ניתן להשתמש בחוזר נשיאותי או בצו ממשלתי כעילה להחרמת כספי ציבור ונכסיו, במיוחד לא לבקשת ממשלות זרות, מבלי שתיושם במדינה מערכת מיסוי יעילה ושקופה.